Для кого:
- Начинающие предприниматели - научиться представлять бизнес-идею или текущую деятельность компании в цифрах “на языке” инвесторов;
- Опытные руководители, собственники малого и среднего бизнеса, получить опыт формирования финансовой модели действующего бизнеса или реального инвестиционного проекта, научиться оценивать риски и разбираться в отчетах;
- Финансовые специалисты и бухгалтеры, совмещающие функции финансиста – освоить новые компетенции;
- Все желающее.
Формат:
• 8 онлайн-практикумов по 2 часа (в каждом занятии разбор домашних заданий и практические примеры);
• после каждого занятия домашние задание на закрепление навыков и умений;
• база знаний: статьи, чек-листы, сервисы, книги;
• общий чат с экспертом и участниками для коммуникации и обмена опытом.
График занятий – 2 раза в неделю.
Даты онлайн-практикумов: 16.11, 18.11, 24.11, 26.11, 1.12, 3.12, 8.12, 10.12
Время: 17:00 - 19:00.
Программа:
- Для чего нужна финансовая модель и какие задачи она решает? Понятие финансовой модели и бизнес-моделирования. Ключевые способы и виды бизнес-моделирования. Наиболее распространенные виды бизнес-моделей и цели их применения. Основные принципы, периоды, сценарии планирования, моделирование в Excel и Google-таблицах.
- Модель связи трех отчетов. Базовая финансовая модель бизнеса. Финансовое представление бизнеса в виде капитала, прибыли и денежных потоков как основа анализа его инвестиционной привлекательности. Информационное содержание и структура отчета о финансовых результатах, отчета о финансовом положении и отчета о движении денежных средств. Математическая связь трех отчетов.
- Отчет о финансовых результатах и анализ безубыточности. Особенности формирования отчета и понятие доходов и расходов. Структура и классификации расходов и затрат в зависимости от целей управления бизнесом. Особенности выделения затрат для разных видов деятельности (услуги, производство, торговля). Операционные, капитальные и финансовые расходы. Ключевые показатели прибыли и рентабельности продаж. Переменные и постоянные затраты. Анализ «Расходы-Продажи-Прибыль» (анализ безубыточности) и планирование прибыли на ее основе.
- Долгосрочное и краткосрочное планирование продаж. Выделение ключевых факторов, влияющих на продажи. План продаж и его детализация. Моделирование продаж инвестиционного проекта. Прогнозирование (оценка) роста выручки, прибыли и капитала. Модель устойчивого роста выручки и прибыли. Когда рост продаж вредит компании? Модель прогнозирования потребностей во внешнем финансировании.
- Оперативное финансовое моделирование (бюджетирование). Моделирование операционных, капитальных и финансовых бюджетов. Моделирование Фонда оплаты труда и «зарплатных налогов». Особенности расчета ключевых налогов в финансовой модели (НДС, Налог на прибыль, Налог на УСН). Учет основных средств и планирование амортизации. Бюджет погашения задолженности и платежный календарь.
- Моделирование Бюджета движения денежных средств. От доходов и расходов к денежным потокам. Структура бюджета движения денежных средств и смысловое значение его ключевых разделов и показателей. Прогнозирование финансовой реализуемости проекта и платежеспособности компании. Расчет свободных денежных потоков фирмы.
- Моделирование Баланса (отчета о финансовом положении). Понятие капитала компании и финансовой модели его роста. Финансовое положение компании через призму источников и направлений их использования (активов и пассивов). Ключевые показатели баланса: собственный и заемный капитал, основной и оборотный. Чистый оборотный капитал и инвестированный капитал. Анализ собственного капитала и его рентабельности. Понятие чистых активов. Модель анализа доходности собственного капитала DuPont.
- Оценка привлекательности бизнеса. Составляющие инвестиционной привлекательности бизнеса: ликвидность, надежность и доходность компании (проекта). Срок окупаемости инвестиций и анализ безубыточности. Качественный и количественный анализ рисков (анализ чувствительности, сценариев и моделирование по методу Монте-Карло). Модель анализа стоимости компании методом дисконтированных денежных потоков и экономической прибыли. Рост, риск и доходность капитала в модели стоимости компании.
По результаты курса вы получите:
- Удостоверение установленного образца о повышении квалификации на 72 часа*, включенное в государственный реестр ФИС ФРДО (Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении), АНО ДПО «ОЦ «Каменный город», образовательная лицензия 59ЛО1 №0003895 от 09.11.2017;
- узнаете об основных типах финансовых моделей и критериях их выбора для разработки и принятия конкретного управленческого решения;
- получите опыт построения денежных потоков проекта и анализа его финансовой реализуемости;
- получите понимание о составляющих инвестиционной привлекательности бизнеса (проекта);
- сможете понять язык и мировоззрение кредиторов и инвесторов, чтобы получить больше возможностей для финансирования развития вашей деятельности.
*обязательное условие получения удостоверения - наличие любого средне-специального или высшего образования.