Финансовая грамотность

Банк России разместил информацию о мерах поддержки финансового рынка

Центральный Банк Российской Федерации разместил информацию о мерах поддержки финансового рынка:

Вся информация о принятых мерах доступна в разделе Меры защиты финансового рынка
Ответы на часто задаваемые вопросы о работе финансовой системы в условиях санкционных ограничений
Официальные разъяснения по специальным мерам защиты экономики
Меры Банка России по стабилизации ситуации на финансовом рынке в условиях реализации санкционных рисков

Оперативная информация о мерах для поддержания финансовой стабильности, стабилизации ситуации на финансовом рынке и обеспечения непрерывности операционной деятельности финансовых организаций размещается в официальном Telegram канале Центрального Банка Российской Федерации.

Проект "Повышение уровня финансовой грамотности субъектов МСП как необходимый фактор взаимовыгодного сотрудничества с коммерческими банками"

Банк России запустил видеоблог для предпринимателей «Деньги для дела»

Представители малого и среднего бизнеса, а также начинающие предприниматели узнают, как привлечь деньги для запуска проекта, какие финансовые инструменты использовать на разных этапах развития своего дела, что делать, если финансовые организации отказывают в проведении операций. Многим будет интересно узнать, как выйти на фондовый рынок и какую поддержку в этом окажет государство. Среди других важных тем - лизинг, краудфинансирование, микрозаймы для МСП, система быстрых платежей для бизнеса и многое другое.

Методические рекомендации для предпринимателя 2.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету?»

Центробанк разработал методические рекомендации, которые помогут предпринимателям разобраться в причинах отказа от проведения операций и открытия счета банками по «антиотмывочному» закону 115-ФЗ.

На страницах методички подробно описан ряд действий предпринимателя, который может привести к ограничению дистанционного банковского обслуживания или отказу от выполнения операции/заключения договора банковского счета. Также создатели пособия составили подробный алгоритм действий, которые необходимо выполнить для выяснения причин отказа от проведения операции.

Пособие представляет собой пошаговые инструкции на примере реальных кейсов, демонстрирующие механизм решения той или иной проблемы, связанной с банковскими структурами. Также методическое пособие содержит свод общих рекомендаций, являющихся профилактическими мерами и позволяющими избежать ряда проблем, а также список частых заблуждений предпринимателей по вопросам работы с банками.

Скачать МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ (pdf)

Проект Центрального банка Российской Федерации «ФИНАНСОВАЯ КУЛЬТУРА»

Проект Банка России по финансовой грамотности. Материалы помогут разобраться в мире финансовых услуг — от займов до инвестиций, а также расскажут, как отличить выгодные предложения от мошеннических и как не попасть впросак, если вы решили купить страховку или стать поручителем по кредиту.

Персональный навигатор по финансам - портал "МОИ ФИНАНСЫ.РФ"

Материалы портала посвящены ответственному финансовому поведению: правилам ведения личного и семейного бюджета, долгосрочному финансовому планированию, оптимизации расходов, сбережениям, инвестированию, защите прав потребителей и общественным финансам.

Презентационные материалы по результатам семинара «Валютный контроль: новации регулирования»

Презентация_«Валютный контроль: новации регулирования»

Презентационные материалы по результатам семинара «Система быстрых платежей для бизнеса».

Презентационные материалы по результатам семинара «Факторинг - инструмент для развития бизнеса».

Презентационные материалы по результатам семинара «Возможности привлечения финансирования посредством фондового рынка».

Дорожная карта по развитию финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) на 2021–2022 годы

Дорожная карта

Онлайн-встречи для предпринимателей и самозанятых при участии банковского сектора

20 апреля 2022 года: прямая линия "Факторинг: инструмент или возможности"

Переход заказчиков на постоплату, нехватка оборотных средств, увеличение сроков отсрочки платежа, изменения условий расчетов с контрагентами – вот неполный перечень сложностей, с которыми столкнулся бизнес.

Спикеры встречи:

Донецких Ольга, заместитель регионального директора, начальник управления малого и среднего бизнеса ОО Пермский Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк»
Лузин Николай, директор Пермского Представительства ООО «Совкомбанк Факторинг»
Саратов Андрей, руководитель ООО "Открытие Факторинг"

Модератор встречи – зам. гендиректора АО «Корпорация развития МСП ПК» Лукина Мария.

14 апреля 2022 года: прямая линия "Роль банков и новые возможности в вопросах ВЭД"

С помощью экспертов в прямом эфире мы разбираемся в том, как санкции повлияли на экспортную деятельность, и как предпринимателю адаптироваться к новым условиям.

Спикеры:

Регина Сафина - директор по развитию малого и среднего бизнеса Отделение «Пермское/59» ПАО Банк ЗЕНИТ;
Потапов Андрей - начальник Отдела контроля валютных операций в Приволжском и Уральском федеральных округах ТКБ БАНК ПАО;
Голдобина Ольга - директор по развитию малого бизнеса Операционный офис "Пермский 1" ПАО "АК БАРС"

Модератор встречи и.о. руководителя Центра экспорта Никитина Яна.

5 апреля 2022 года: прямая линия "Кредит вчера, сегодня, завтра"

В условиях санкционных ограничений кредитные продукты финансовых организаций претерпели существенную трансформацию, и мы с помощью экспертов разберемся в кредитных возможностях сегодняшнего дня, а также в условиях кредитования дня завтрашнего.

Спикерами эфира выступят:

Управляющий операционным офисом РОО Пермский филиала № 6318 Банка ВТБ (ПАО) Стрельников Владимир
Региональный директор АО «МСП Банк» Мария Сорокина

15 марта 2022 года: прямая линия "Кредит – боль или возможность? Современные реалии кредитования СМСП"

Кредит в современном мире является неотъемлемой частью функционирования бизнеса. Каким образом работа финансовой системы в условиях санкционных ограничений отразится на действующих кредитах и чего ждать при получении новых кредитов, в прямом эфире расскажут:

начальник отдела кредитования клиентов малого бизнеса Сбербанка Юлия Бережнева и
региональный директор МСП Банка Мария Сорокина.

Модератор встречи - заместитель генерального директора региональной гарантийной организации Мария Лукина.

4 марта 2022 года: прямая линия "Цифровизация – способ повысить эффективность: миф или реальность"

Что такое цифровизация, нужна ли она именно вашему предприятию? Об этом и многом другом рассказали Управляющий партнёр агентства бизнес-экспертизы «Грани менеджмента» Игорь Мерзлов и директор ООО «Технопарк Пермь» Владимир Баландин.

8 февраля 2022 года: прямая линия "Легкий старт бизнеса с государственной поддержкой"

На вопросы предпринимателей отвечают:

Динара Зарипова, генеральный директор Микрофинансовой компании Пермского края
Мария Лукина, заместитель генерального директора региональной гарантийной организации – Корпорации развития МСП ПК
Александр Банник, основатель проекта по установке зарядных станций для электромобилей в г. Пермь

28 декабря 2021 года: прямая линия "Отказ проведения операций (115-ФЗ). Налоговая блокировка счета"

На вопросы предпринимателей отвечают:

Начальник управления массового бизнеса Промсвязьбанка - Некрасова Софья
Начальник отдела урегулирования задолженности Управления ФНС по ПК - Бурдина Наталья Владимировна
Начальник экономического отдела Отделения по Пермскому краю Уральского главного управления ЦБ РФ – Перминова Елена Владимировна

27 декабря 2021 года: Банковские гарантии и поручительства

На прямой линии затронуты темы:

Условия и сроки получения банковских гарантий и поручительства
Кто может обратиться?
Когда лучше обращаться?
На что обратить внимание?

26 ноября 2021 года: Инвестиции для самозанятых

На вопросы предпринимателей отвечают:

заместитель генерального директора АО «Микрофинансовая компания предпринимательского финансирования ПК» - Травникова Ольга,
региональный директор АО «МСП Банк» - Сорокина Мария.

23 ноября 2021 года: Дешевые деньги против быстрых денег (льготный заем против экспресс- кредита)

На вопросы предпринимателей отвечают:

региональный директор АО «МСП Банк» Сорокина Мария
заместитель генерального директора «Микрофинансовой компании Пермского края» Травникова Ольга.

Вопрос-ответ

Вопросы по финансам

Что такое госзакупки и как получить свой заказ?

У вас есть свое дело, и вы слышали о госзакупках, но еще не участвовали в них. Почему бы не попробовать? Разбираемся, что такое государственные закупки и как получить свое первый заказ.

Зачем страховать бизнес?

Свое дело – это всегда риск. Порой случается непредвиденное, от пожара в офисе до потопа на производстве. Предприятие может не выдержать незапланированных убытков и закрыться. Страховка – это дополнительные расходы, но лучше оплатить ее, чем остаться ни с чем. Разбираемся, от чего страховка может защитить предпринимателя.

Как защитить бизнес от скачков курса валют?

Предприниматели, которые занимаются международной торговлей, могут потерять деньги из-за изменения курса валюты. Но есть специальные механизмы, позволяющие защититься от валютных рисков.

Как малому бизнесу получить кредит под госгарантию?

История пекарни «Дырка от бублика» началась около года назад прямо на кухне Алексея В. — он решил выпекать пирожки по старинному семейному рецепту. Через год у него были и постоянные покупатели, и около 120 000 рублей выручки каждый месяц. Окрыленный успехом, Алексей решил открыть точку на другом конце города.

Но аренда помещения и покупка оборудования обходились в существенную сумму — к такому Алексей не был готов. Он пошел за кредитом в банк. Но там не торопились поддержать молодого предпринимателя. Решение пришло с неожиданной стороны — поручителем по кредиту бизнесмена готово было выступить государство.

Как получить льготный кредит для малого бизнеса?

Алексей открыл пекарню, где делает пирожки по старинным бабушкиным рецептам. Неожиданно для него самого продукция стала мегапопулярна. Не так давно он открыл вторую пекарню «Дырка от бублика» в другом районе города, но уже ясно, что и этого мало. Спрос явно превышает предложение.

Алексей думает создать целую сеть кафе-пекарен, но на это нужны деньги. Он слышал о льготных кредитах малому бизнесу и пытается выяснить, как их получить.

Как получить микрозаем для бизнеса?

Вячеслав открыл небольшой цветочный магазин в спальном районе. Выполнил крупный заказ для известной компании, но оплата по договору придет только через неделю. Предпринимателю надо оплатить аренду и закупить очередную партию цветов, а денег сейчас нет.

Брать кредит долго, и нет гарантии, что дадут. Быстро решить проблему поможет заем для бизнеса.

Как продать товар или услугу по QR-коду?

Алиса открыла маленькую кофейню. Она узнала, что на комиссиях банку, если посетители будут оплачивать. Разбираемся, как это сделать и в чем особенности технологии.

Краудфандинг: как привлечь деньги с помощью коллективного финансирования?

Краудфандинг — это способ привлечь средства на какой-то проект или в свой бизнес с помощью специальных интернет-площадок. Деньги можно взять в долг, обменять на долю вашей будущей прибыли или даже получить безвозмездно.

Во всех случаях выдает их не банк и не государство, а другие люди или компании. Разбираемся, как работает коллективное финансирование и кто может собрать деньги с помощью краудфандинга.

На какую поддержку может рассчитывать малый бизнес в период пандемии?

Из-за коронавируса у многих предпринимателей резко упали количество клиентов и выручка, иногда до нуля. Разбираемся, какие меры поддержки бизнеса в это трудное время предлагает государство.

Ответственность предпринимателя: каким имуществом и финансами рискует бизнесмен?

Предпринимательство всегда связано с риском. Даже самая хорошая идея вовсе не обязательно «выстрелит». К тому же никто не отменял внешние факторы: бизнес может пострадать из-за плохой погоды или скачка валютного курса.

В лучшем случае вы просто не получите прибыль, а в худшем задолжаете так много, что придется отвечать за свои затеи своими же сбережениями и имуществом. Можно ли сделать так, чтобы при неудачном сценарии не остаться без денег и квартиры?

Что такое лизинг?

Когда предпринимателю на время нужны оборудование или транспорт для бизнеса, он может их арендовать. Если они нужны надолго, обычно выгоднее их купить, даже если для этого придется взять кредит. Но получить кредит бывает не так просто. В этой ситуации удобнее воспользоваться такой услугой, как лизинг. Правда, при этом нужно тщательно оценить возможные преимущества и риски.

Что такое факторинг?

Выдвинуть условие «утром деньги — вечером стулья» могут только персонажи романа «Двенадцать стульев», а вот поставщикам иногда приходится продавать свои товары и услуги с отсрочкой оплаты в несколько месяцев. Разбираемся, как сделать так, чтобы эта ситуация не ударила по вашему бизнесу.

Как найти и получить факторинг?

Об этом вы можете узнать из краткого путеводителя для компаний от Центробанка России. Путеводитель подготовлен для предпринимателей и руководителей малых и средних компаний, не знакомых с факторингом, но стремящихся расширить арсенал финансовых инструментов, применяемых в своем бизнесе для пополнения оборотных средств, предотвращения кассовых разрывов и увеличения географии, рентабельности и динамики продаж.

Я начинающий бизнесмен. Как государство может меня поддержать?

Тем, кто делает первые шаги в малом или среднем бизнесе, государство готово помочь: предоставить налоговые льготы или гарантии по кредитам, обучить основам бизнеса, проконсультировать. Словом, сделать так, чтобы предприятие могло развиваться. Для этого существуют специальные программы государственной поддержки предпринимательства.

Банк заблокировал счет. Что делать?

Наталья решила открыть магазин специй. Она попыталась отправить деньги индийскому партнеру, но банк не провел операцию и заблокировал карту Натальи. Рассказываем, почему банк может отказаться выполнять транзакцию, заблокировать дистанционный доступ к счету и сам счет и как действовать в такой ситуации.

Вы можете записаться к эксперту, зарегистрироваться на портале и воспользоваться нашими услугами

Задать вопрос

Назад к списку